Главная/Услуги/Сбор и анализ информации о финансовом состоянии должника
Сбор и анализ информации о финансовом состоянии должника

При предъявлении требований к должнику, а также до начала процедуры банкротства важно узнать, насколько пострадала платежеспособность компании или частного лица. Сделать это наобум не получится, так как организация, которая должна деньги, может утаивать информацию о своей платежеспособности. Не исключены преднамеренное или фиктивное банкротство, которое используется для вывода имущества и денег из юридического лица и другим злоупотреблениям. Для того чтобы понять, сохранил ли должник возможность платить по обязательствам, важен анализ его финансового состояния.

Если начать проверку самостоятельно, то можно столкнуться со следующими сложностями:

  • в реестрах и других общедоступных источниках информации может быть минимум информации о репутации и финансовом положении компании должника;
  • возможны нюансы, связанные с коммерческой тайной;
  • должник использует незаконные схемы сокрытия своих дел — например, заключает мнимые и фиктивные сделки, формирует ложные ожидания о своей платежеспособности;
  • самостоятельному поиску информации могут препятствовать отдельные лица и  структуры, покрывающие недобросовестных контрагентов.

Чтобы провести анализ платежеспособности и финансового состояния в целом, желательно доверить процедуру адвокату с опытом работы в коммерческих структурах, на руководящих должностях в корпоративных органах более 10 лет. Специалист поможет выяснить состояния финансовых дел юридического лица, действуя законно и рационально.

Когда может потребоваться услуга

Заказчик решает самостоятельно, когда ему следует обратиться за помощью к адвокату и выяснить платежеспособность, коммерческую репутацию должника. Большинство обращений к адвокату выполняется в рамках процедуры банкротства. Арбитражные управляющие иногда действуют формально и не заинтересованы в том, чтобы должник действительно рассчитался  по обязательствам кредиторов. В свою очередь, адвокат поможет выяснить наличие у должника признаков банкротства и финансовых затруднений еще на стадии предварительных договоренностей с инвесторами.

Также услугу может заказать и сам должник, если он не имеет представления о наличии дополнительных ресурсов и средств, которые позволят не банкротить предприятия с перспективами на прибыль. Обратиться за поддержкой к адвокату также можно еще до заключения инвестиционных, партнерских соглашений, агентских договоров и других сделок, требующих большого доверия к контрагенту.

Как выполняется анализ платежеспособности должника

Специалист работает с общедоступными реестрами, а также получает данные из собственных источников информации. Распространены различные стандарты и методики сбора информации о должнике и ее последующей обработки. Но унифицированных способов исследования не существует, так как у компании могут быть свои особенности взаимодействия с партнерами, учитываются: специфика по отраслевой и ведомственной принадлежности, степень государственного и муниципального участия в бизнесе.

Адвокат:

  1. Исследует договоры и соглашения с должником, запрашивает необходимые данные от органов государственной власти, включая финансового и технического надзора.
  2. Изучает налоговую, бухгалтерскую документацию, работает с базами данных.
  3. Запрашивает проверочные сведения от самого должника. Если он отказывается предоставлять информацию, требования о которой законны, то это уже повод насторожиться и подумать о целесообразности сотрудничества с такой организацией.
  4. Формирует отчет, указывает сведения о должнике – является ли он платежеспособным или его финансовое состояние оставляет желать лучшего.

Процедура возможна на стадии банкротства при установлении наблюдения, но не исключены и другие случаи, когда можно обратиться за сбором информации. Особенно пристального внимания требует работа со сделками. Данные по ним адвокат изучает обязательно. Если есть основания полагать о недобросовестности должника, то можно оспорить сомнительные сделки, которые направлены на отчуждение имущества организации, изначально заключены с целью недобросовестного обогащения. Обратиться за услугой лучше на стадии начала сотрудничества с компанией или уже при ее очевидных материальных затруднениях.

Оставить заявку на консультацию
Мы с вяжемся с вами в течении 15 минут и проконсультируем по услуге.

    Ваше Имя
    Ваш номер телефона
    Я ознакомлен с обработкой персональных данных